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Bitcoin sin bancos: una arma de doble filo

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autor del podcast

Autor: Pau Ninja
Último episodio en octubre, 2022

#281. El creador de Tuenti Zaryn Dentzel ha sido torturado y obligado a dar millones en criptomonedas a los criminales. En la nueva era que se viene, también se vienen más casos como estos y sobre todo más apariciones en los medios con el afán de tachar a Bitcoin de maligno.

¿Cómo te roban bitcoins?

Los bitcoin no pueden ser hackeados, ¿verdad? Entonces, ¿por qué seguimos escuchando noticias de criptomonedas hackeadas?

La razón principal por la que los monederos no custodiados son hackeados y sus activos robados, es porque el titular pierde o revela la frase secreta de recuperación del monedero, o sus claves privadas. Y eso es clave (valga la redundancia).

Esta frase secreta de recuperación y las claves privadas permiten a los delincuentes tener pleno acceso al monedero, y les permite transferir todos los activos al monedero o monederos de los delincuentes.

Estas son las formas más comunes (y exitosas) de robar bitcoin que se han dado:

El titular cede sus claves privadas

  1. El titular cede su frase secreta de recuperación a los delincuentes: El fraude más común se produce cuando los delincuentes se hacen pasar por empleados de carteras de criptomonedas, asistencia técnica, servicio de ayuda o un genio benévolo de las criptomonedas que quiere ayudar con problemas técnicos, evitando que se cierre una cuenta, u ofreciendo un token gratuito (airdrop) tras ceder la frase de recuperación.
  2. El titular teclea la frase secreta de recuperación en un sitio web o software de phishing, formularios de soporte técnico falsos y sistemas similares, que piden la frase secreta para recuperar carteras, arreglar errores y cualquier otro truco.
  3. La frase secreta del titular se graba en vídeo: Por ejemplo, cuando el titular escribe o teclea la frase secreta en un teclado, dispositivo o papel.
  4. Los delincuentes extorsionan a la víctima para que ceda sus claves: menos común, pero posible.

El dispositivo de la víctima se infecta con malware

  1. La víctima abre un documento, vídeo, software o archivo malicioso infectado recibido a través de un correo electrónico, un mensaje de las redes sociales o un chat. Las infecciones exitosas dependen de que las víctimas abran un enlace o archivo infectado de personas o sistemas en los que creen que pueden confiar.
  2. La víctima descarga un software malicioso que parece un software legítimo de blockchain.

La víctima instala una extensión o aplicación falsa

  1. La víctima instala un monedero o extensión falsos, y utiliza una frase secreta generada por el delincuente.
  2. La víctima instala una extensión de monedero infectada que roba la fase secreta de recuperación.

Bitcoin vs Bancos

Ahora puede que pienses: bueno, ¿para qué tener criptomonedas entonces? Los bancos tienen sistemas para devolverte el dinero si te roban y/o piratean. Claro, pero todo esto tiene un precio: la inflación (y comisiones bancarias).

Hablando con franqueza, el bitcoin es probablemente más seguro que las opciones financieras tradicionales porque está libre de una cosa: un poder centralizado. Debido a su naturaleza descentralizada, los caprichos de los individuos poderosos quedan en gran medida fuera de los aspectos normativos y funcionales del activo digital. 

La utilidad, y la seguridad inherente, de esta estructura descentralizada pueden distinguirse fácilmente cuando se observan las estructuras bancarias centralizadas y las monedas digitales una al lado de la otra. Sin embargo, a pesar de una historia bien conocida, y en gran medida explícita, de prácticas bancarias poco lícitas; a pesar de un fiat basado en un valor casi tan físico como el propio bitcoin, muchos siguen confiando en estas instituciones. ¿Por qué? 

Bueno, para empezar, las monedas digitales pueden ser confusas. 

Mejores transacciones 

A pesar de la multitud de complejidades que conlleva realizar una transacción en tu banco local, es algo con lo que la mayor parte del mundo bien bancarizado está supremamente familiarizado. Aunque sea simplemente a nivel superficial. 

Dependiendo del país en el que desees originar tu transferencia de banco a banco y, por consiguiente, de dónde quieras que termine tu transacción, las transferencias bancarias son relativamente sencillas. 

Si tu banco está dentro de la misma red que el banco con el que vas a realizar la transacción, el procedimiento es relativamente rápido, en su mayor parte seguro y bastante barato. Si necesitas que tu banco salga de su red, las transacciones pueden ser prolongadas, caras y más peligrosas, exponiendo a los usuarios a fraudes, estafas y a la exposición de su información de identificación personal. 

Bitcoin es un sistema bancario verdaderamente global, en el que enviar dinero a los lugares más insólitos sigue siendo seguro, relativamente barato y casi instantáneo. Por lo demás, los procesos de transacción entre los bancos y el bitcoin funcionan de forma algo similar.

Sin embargo, en lugar de tu nombre, dirección, número de cuenta bancaria y código de clasificación, lo único que envías es una clave pública, compuesta por una serie de números y letras, que está asociada a la dirección de tu monedero. Esta clave concreta nunca puede utilizarse para retirar fondos de tu monedero, sólo para identificar dónde están.

Para poder enviar o recibir fondos, los usuarios de bitcoin deben «firmar» en privado una transacción de bitcoin con su clave privada. Una información que no compartes con nadie. 

Mejor seguridad 

Las claves públicas y privadas son una de las cosas que ayudan a mantener la seguridad del bitcoin. Cuando se realizan transacciones con monedas digitales, no es necesario compartir detalles de identificación personal como tu dirección o tu número de la seguridad social. Por tanto, la probabilidad de que esta información se haga pública es excepcionalmente escasa. A diferencia del sistema bancario centralizado, ya que muchos han sido víctimas de fraudes de identidad gracias a las prácticas anticuadas que utilizan muchos bancos. 

Bitcoin también está a salvo de las prácticas inflacionistas, ya que la moneda se basa en un principio económico llamado «escasez artificial» para obtener su valor. Esto significa que existe una cantidad finita de bitcoin, y sólo existirá esa cantidad. Nunca se podrá crear más. Por tanto, esta criptomoneda depende de los modelos de oferta y demanda para mantener su valor. 

El fiat, por otra parte, puede imprimirse esencialmente en cualquier momento que un gobierno lo considere necesario, lo que puede causar algunos problemas graves a los consumidores. Como se vio en el panorama financiero hiperinflado de Argentina, o en la burbuja y el crack del mercado inmobiliario de 2008. 

Bitcoin también es seguro porque es transparente. Los bancos centralizados compran deuda, crean deuda y, esencialmente, ganan dinero con la suya, de forma que es poco probable que veas, ya que es raro que un banco abra sus libros al público.

Bitcoin utiliza una tecnología de libro mayor distribuido llamada blockchain. La cadena de bloques es un registro público de todas las transacciones que se han realizado en la red bitcoin. Aunque estas transacciones pueden verse, no pueden reproducirse ni alterarse una vez que se añaden a la cadena de bloques. Creando un entorno de transparencia autosostenible.

Los mineros (los ordenadores que verifican y añaden las transacciones) son recompensados con bitcoins recién acuñados y comisiones por transacción, pero no se puede ganar más dinero, por lo que no hay ningún incentivo financiero para realizar prácticas monetarias arriesgadas, ni siquiera es posible.

Cómo evitar el robo de tus bitcoin

La mejor manera de evitar ser víctima de la ciberdelincuencia y perder tu cartera y sus bienes es la prevención. Estos son los pasos mínimos que debes seguir para mantener tu monedero a salvo:

Protege tus claves

  • NUNCA compartas tu clave secreta de recuperación ni tus claves privadas con nadie ni con nada, bajo ninguna circunstancia.
  • Protege tus dispositivos donde hayas instalado tu monedero. Para ello, puedes instalar, como mínimo, un antivirus/protección de punto final de confianza.
  • Instala tu monedero sólo en dispositivos de confianza.

Toma medidas de seguridad

  • Considera la posibilidad de utilizar una cold wallet si tienes grandes cantidades de bitcoin en tu cuenta.
  • Fórmate para tomar conciencia de las medidas de seguridad entorno a las criptomonedas y elige las que mejor se adapten a ti.

Sé discreto

  • Nunca admitas ni menciones la cantidad de bitcoin que tienes.
  • Haz tu propia diligencia cuando interactúas con personas, incluso si crees que las conoces o piensas que la solución es segura. Los estafadores son expertos en convencer a las víctimas para que realicen acciones que comprometan sus carteras, por ejemplo:
    • Hacerse pasar por propuestas comerciales, empleados de empresas, desarrolladores, entusiastas de las criptomonedas, pidiéndoles que abran correos electrónicos, enlaces, vídeos o documentos infectados que llevarán a las víctimas a un sitio de phishing o infectarán el dispositivo del titular.
    • Invitar a las víctimas a lugares en el extranjero para asistir a una propuesta de negocios, y coaccionarlas para que den la frase secreta.
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Sobre este podcaster ninja

podcaster En internet soy Pau Ninja y aunque tengo muchos blogs de mil temáticas que me parecen interesantes… Sólo tengo un podcast. Este. En la senda hacia el conocimiento cambié la katana por un micrófono para combatir la sed de curiosidad.