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¿Qué es el comercio de CFDs?
Antes de empezar a enumerar los principales consejos para operar con CFD en Etoro, es importante saber de qué estamos hablando.
¿Qué son los CFD?
Los CFDs son productos derivados, lo que significa que su valor se deriva del valor de otro activo o valor – para ser más precisos, el CFD seguirá el movimiento del precio del valor subyacente. Por ejemplo, si compras un CFD sobre acciones de Apple, si el precio de las acciones de Apple sube, también lo hará el valor de tu CFD.
Los CFD comenzaron como un tipo de intercambio de acciones apalancado en la década de 1990 en Londres, utilizado principalmente por los fondos de cobertura. A finales de la década de 1990, los CFD aparecieron también en el mercado minorista, mientras que en las décadas de 2000 y 2010 aparecieron los primeros CFD negociados en bolsa y compensados de forma centralizada, con lo que las cosas se aceleraron.
La FCA estimó que el número de corredores de CFD en el Reino Unido se duplicó entre 2010 y 16, y que los clientes británicos tenían un total de 3.500 millones de libras en sus cuentas. Por supuesto, el panorama no es del todo halagüeño.
Debido a los riesgos inherentes a estos contratos, los reguladores son cada vez más estrictos con los corredores de CFD. La Bolsa de Australia cerró su bolsa de CFD en 2014, mientras que en algunos países, como Estados Unidos o Bélgica, las operaciones con CFD están directamente prohibidas. El regulador financiero europeo, ESMA, también estableció normas más estrictas en el verano de 2018.
En el siguiente ejemplo, puede comparar el efecto de las ganancias/pérdidas de una posición de renta variable sin apalancamiento y una posición de CFD con un apalancamiento de 10 veces. Usted compra tanto la acción como el CFD cuando el precio subyacente (por ejemplo, el precio de la acción de Apple) es de 100 USD.
Las ventajas de operar con CFDs en eToro
Hay cuatro diferencias fundamentales entre invertir en valores directamente y comprar un CFD en eToro .
- Comisiones de negociación más bajas. Las comisiones de negociación pueden ser más bajas en algunos países. Por ejemplo, si eres un inversor del Reino Unido, no tienes que pagar el impuesto de timbre como en el caso de la negociación de acciones.
- Puedes ponerte en corto. Es mucho más fácil «ponerse en corto», es decir, apostar a que el precio de un determinado valor va a bajar, lo que de otro modo puede ser difícil o imposible para un inversor minorista.
- Mayor cobertura del mercado y de los productos. Debido a la naturaleza derivada de los CFD, los emisores pueden ofrecer productos más diversos, desde acciones básicas hasta productos más exóticos como las criptomonedas.
- Operaciones más pequeñas. Normalmente se puede elegir el tamaño de la operación de un CFD, que puede ser tan bajo como un par de dólares. Esto podría no ser posible con el producto subyacente real, donde los tamaños mínimos de las operaciones pueden ser de hasta miles de dólares. Un buen ejemplo de esto es el petróleo.
- Uso del efecto multiplicador. Una pequeña inversión ya puede generar buenos y sustanciosos beneficios si se aprovecha el efecto multiplicador de forma inteligente. Digamos que compraste ese CFD de acciones de Apple por 100 dólares con un margen del 10% o un apalancamiento de 10 veces (es decir, sólo pagaste 10 dólares, el resto del precio de 100 dólares es el efecto). Si el precio sube a 109 dólares, el retorno será de (10 + 9 dólares) / 10 – 1 = 90%, mientras que si inviertes en las acciones reales, tu retorno habría sido sólo de (100 + 9 dólares) / 100 = 9%.
Tienes razón: la última parte suena demasiado bien para ser verdad.
La mala noticia es que siempre hay una trampa. El efecto multiplicador es una cosa delicada, exagera tanto las ganancias como las pérdidas, por lo que los inversores deben ser muy cautelosos.
Si en lugar de subir, el precio del CFD de las acciones de Apple bajara de 100 a 90 dólares, tu inversión inicial de 10 dólares se habría esfumado por completo, y tu pérdida habría sido del -100%, no del -10%.
Guía paso a paso para operar con CFDs en eToro
A continuación, cómo operar con CFDs en eToro.
Practica con una cuenta demo
Antes de entrar en el comercio de CFDs de verdad, prueba una cuenta demo. Mira si puedes hacerlo bien en un entorno seguro, y no asumas que tu rendimiento será mejor con dinero real.
Abre tu cuenta real
Esto es bastante fácil y rápido con un broker de CFDs.
Deposita fondos en tu cuenta
No pongas los ahorros de tu vida en ella. Comienza con algo pequeño -¡y realmente queremos decir pequeño! – y recuerda que estás utilizando el efecto multiplicador, por lo que no necesitas necesariamente tanto dinero de todos modos.
Por lo general, puedes financiar tu cuenta a través de una tarjeta de crédito/débito, transferencia bancaria y monederos electrónicos, como PayPal.
Elige tu activo y establece el efecto multiplicador
De nuevo, si quieres escuchar uno de nuestros mejores consejos para operar con CFDs: no tienes que llegar al máximo del efecto multiplicador. Asegúrate de que has investigado y no estás colocando una orden sólo porque tu compañero Jimmy juró que era la oferta del siglo.
En algunos corredores de CFDs puedes establecer el nivel de apalancamiento, mientras que en otros tienes que ir con el apalancamiento máximo. Más adelante en este artículo recomendaremos un par de buenos brokers de CFD.
Empieza a operar colocando órdenes
Introduce tus órdenes eligiendo el tipo de orden y el plazo de la misma. No te olvides de establecer condiciones de stop-loss si es necesario.
Supervisa tus operaciones
Una vez ejecutada tu orden, no olvides revisar y supervisar tus inversiones regularmente.
Mercados y tipos de activos disponibles
Lo bueno de los CFDs es que tienes una amplia gama de oportunidades para operar. Esencialmente puede escoger cualquier mercado o clase de activo, lo más probable es que encuentres oportunidades de operar con CFDs para cada uno de ellos. Sólo para nombrar algunos:
- Acciones
- Forex
- Índices bursátiles
- Materias primas (metales, energía y más)
- Bonos
- Opciones
- Criptomonedas
Riesgos de la negociación de CFDs en eToro
El comercio de CFDs es un negocio arriesgado, no sólo en eToro sino en cualquier intermediario. Y no nos referimos al tipo de negocio que dirigía Tom Cruise en su clásica película de 1983. En el documento de consulta de la FCA, publicado en diciembre de 2016, el regulador británico estimó que el c.80% de los inversores en CFDs perdían dinero.
Sí, menos de 1 de cada 5 personas obtuvo beneficios con estas inversiones. Puede que seas ese afortunado o afortunada, pero sé realista. Es mucho más probable que acumules pérdidas que ganancias.
Así que, además de confiar en estos consejos para operar con CFDs, enumerados más arriba, también debes tener en cuenta las siguientes trampas:
- Efecto multiplicador. Ya hemos hablado de esto.
- Riesgo de contrapartida. Cuando operas en el mercado extrabursátil, tienes un contrato con otra persona o institución (tu contraparte) sobre una transacción futura. Cuando firmas un contrato de este tipo, siempre existe el riesgo de que tu contraparte no cumpla el acuerdo y no te pague.
- Fraude y estafas. Estoy bastante seguro de que ya habrás sido blanco de agresivos anuncios emergentes que prometen una vida fácil y un yate con dos horas de comercio online a la semana.Es obvio que todos estos anuncios provienen de estafas. Diciendo lo obvio, todos estos anuncios provienen de estafas. Hay toneladas de estafas por ahí, así que asegúrate de utilizar sólo corredores fiables.
- Precios de spreads no transparentes. ¿No puedes entender los precios de los CFDs? No eres el único. Es absolutamente no transparente y los brokers no parecen estar tan preocupados por esto como nosotros.
- El ajuste de márgenes. Esto no debería ocurrirte. El ajuste de márgenes significa que tu inversión ha caído y el dinero de tu cuenta no es suficiente para compensar las pérdidas, por lo que tendrás que enviar dinero extra. Volviendo a nuestro aburrido ejemplo de Apple: compraste un CFD de Apple por 100 € con un margen de 10 €. Una mala noticia golpea el mercado y el precio de tu CFD cae 20 € hasta los 80 €, lo que significa que tu saldo es de 10 € de margen menos los 20 € de pérdida, es decir, 10 € negativos. Es tu inversión, tendrás que recuperar esta pérdida.
- Deslizamiento. La ejecución de las operaciones lleva algún tiempo, y aunque no sea mucho, es lo suficientemente largo como para que algunos precios se muevan. El deslizamiento significa que la orden se ejecuta a un precio diferente al que viste cuando hiciste la operación (es decir, tu precio de decisión). Supongamos que tienes 100 € en tu cuenta y que colocas cuatro operaciones al mismo tiempo, cada una de las cuales requiere 25 € de margen. En algunos casos, el precio puede subir antes de que se ejecute tu operación y ahora el margen de tu primera operación es de 26€ y no de 25 €, lo que significa que no puedes ejecutar todas tus operaciones.
Atención a la seguridad
¿Qué sucede cuando opera con CFDs emitidos por un intermediario y la empresa se declara insolvente? Aunque no está directamente relacionado con los consejos para operar con CFDs, es importante preguntarse: ¿estarás cubierto por los esquemas nacionales de protección al inversor, como el FSCS (Financial Services Compensation Scheme) del Reino Unido? La buena noticia es que sí, estarás protegido.
La regulación mundial de las operaciones con CFD está bastante fragmentada. En general, puedes hacerlo en Europa, mientras que en el resto del mundo es mixta. Por ejemplo, los CFD están prohibidos en Estados Unidos, mientras que están permitidos en Canadá. En Europa, Bélgica es el único país donde no se puede operar con CFDs.
Aquí se recomiendan sólo brokers de calidad, por lo que puedes estar seguro de que ninguno de los brokers online listados arriba es una estafa. Están regulados por reguladores de primer nivel. Algunos de ellos también cotizan en bolsa.
Sin embargo, también las empresas de intermediación pueden caer. ¿Te acuerdas de Lehman Brothers? En estos casos, es importante saber qué ocurre con los valores y el efectivo de su cuenta. Normalmente se guardan en cuentas segregadas, por lo que incluso en caso de quiebra del corredor, estarás a salvo.
Si todo va muy mal y, por ejemplo, el intermediario roba tus activos, entonces tienes un último recurso, la protección al inversor del país donde el intermediario está regulado.
El importe de la protección del inversor difiere de un país a otro, por lo que merece la pena comprobarlo antes de abrir una cuenta.
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Sobre este podcaster ninja
En internet soy Pau Ninja y aunque tengo muchos blogs de mil temáticas que me parecen interesantes… Sólo tengo un podcast. Este. En la senda hacia el conocimiento cambié la katana por un micrófono para combatir la sed de curiosidad.
