#307. Las siglas DCA vienen de Dollar Cost Averaging. Mi estrategia favorita que llevaba usando años con los fondos indexados y que desde que me metí a tope con Bitcoin también he estado usando. El resultado de la despreocupación psicológica y emocional en una inversión a largo plazo.
Tabla de contenidos
El arte de invertir en Bitcoin a largo plazo
El DCA es una gran estrategia, pero sólo cuando sabes exactamente lo que estás haciendo.
Supón que eres un novato en el comercio de criptodivisas sin ninguna experiencia previa en el análisis técnico o fundamental. En ese caso, el primer consejo que te dan cuando quieres entrar en el mercado es el Dollar Cost Averaging (DCA)
La idea es súper sencilla.
Supongamos que tienes 1000 euros que quieres destinar a inversiones en criptomonedas. Entonces, en lugar de invertir estos 1000 euros inmediatamente en una moneda (o en un montón de ellas), los divides en trozos más pequeños y los compras en diferentes momentos.
Por ejemplo, puedes gastar 100 euros en diez días o 50 dólares en veinte días.
De este modo, minimizas indirectamente el riesgo de entrar en el mercado a precios elevados. Pero, al mismo tiempo, es de esperar que te afecte menos la volatilidad de los precios.
El DCA es una estrategia excelente para programar tus órdenes de compra. Sin embargo, el principal problema es que la mayoría de las veces, la gente aplica esta estrategia de forma incorrecta.
Pero Pau, ¿cómo se aplica correctamente?
No os preocupéis, que os lo explico a continuación
La programación del DCA lo es todo
Muchos operadores no siguen los gráficos de precios ni las noticias en torno a las monedas/tokens. Independientemente de lo que ocurra en el mercado, invierten X cantidad diaria o semanalmente.
Muchos operadores incluso intentan automatizar el proceso de DCA. Por ejemplo, depositan 1000 euros en la bolsa y luego activan la opción «operar automáticamente con x moneda» durante un periodo determinado.
¡ERROR!
El momento en el que compras es importante, y tienes que saber cuándo entrar en el mercado. Por ejemplo, en la mayoría de las ocasiones, es mejor que no entres en la media del coste del euro en las tendencias alcistas. O es mejor que seas codicioso en las tendencias bajistas saludables.
Aunque no es posible predecir el mercado y sus próximos movimientos, hay algunos patrones básicos que puedes aprender.
Uno de ellos es el de las correcciones saludables.
En pocas palabras, significa que si ves que una ficha o moneda gana atención y su precio aumenta durante varios días consecutivos, probablemente significa que pronto tendrá algunas correcciones en el precio. Entonces, es mejor que esperes a que se produzca esa corrección antes de iniciar tu DCA o de continuar con él.
Y recuerda siempre la frase más cliché que se oye una y otra vez en el mercado de operaciones
Sé temeroso cuando otros son codiciosos y codicioso cuando otros son temerosos – Warren Buffett
Pero espera… ¿significa esto que debes hacer DCA en CUALQUIER ficha que caiga?
Evita el DCA en tendencias bajistas o en proyectos pobres
¡Y no debes mezclar estas dos cosas en absoluto!
Un amigo mío invirtió casi 20.000 dólares en un token durante la caída del mercado de 2021. Creía que este token se dispararía en el futuro. Hizo un promedio de costes en dólares hasta que el token alcanzó su precio mínimo histórico. Si avanzamos hasta hoy, ese token es uno de los que peor ha recuperado su valor.
¿Aumentará su precio en el futuro? Tal vez SÍ… tal vez NO (lo que es mucho más probable que ocurra). Pero lo que se puede concluir de esto es que seguro que había apuestas más seguras.
Además, recuerda que la historia de las criptodivisas está llena de proyectos estafadores o con errores, cuyo valor se redujo a cero con el tiempo. Mucha gente invirtió en esos tokens sólo porque pensaban que eran cada vez más baratos. Resumiendo, la mayoría de esos tokens murieron/desaparecieron, y los inversores se quedaron sólo con pérdidas.
Como regla general, para minimizar tus riesgos, siempre debes invertir en monedas con una buena tokenómica, equipo y tecnología detrás. Una vez que las encuentres, el promediado del coste del euro en sus tendencias bajistas no debería ser un problema.
Pero la historia no termina aquí. Encontrar monedas con buen potencial y seguir las tendencias es bueno. Sin embargo, también debes hacer algunos planes para tus inversiones.
No seas inflexible haciendo DCA
No debes gastar necesariamente la misma cantidad cada vez que quieras comprar. Además, no estás obligado a comprar con la misma frecuencia (diaria, semanal, mensual).
Ser flexible es parte del juego.
Volvamos al ejemplo de los 1000 euros.
Probablemente debas gastar 100, 200, 300 y 400 euros a medida que avanza una tendencia bajista (corrección) y no gastar 250 dólares cuatro veces. Y también puedes programar esas compras para los próximos 1, 3, 7 y 10 días.
Para ello, tienes que estar al tanto de las noticias y tendencias del mercado y planificar en consecuencia.
En palabras sencillas, si Elon Musk dice que ya no se acepta el Bitcoin, probablemente puedas planificar 4, 5 compras consecutivas en las siguientes semanas. Por otro lado, si de repente cambia de opinión en Twitter, diciendo que el Bitcoin es seguro de nuevo, entonces espera mientras los precios suben a lo loco y ajusta tu DCA en consecuencia.
No abandones tu estrategia
Los criptoactivos siguen siendo súper volátiles, y hay muchas manipulaciones en ellos.
Hubo muchas caídas del mercado en el pasado, y estoy seguro de que habrá más en el futuro.
Por estas razones, puedes distraerte rápidamente y abandonar tu estrategia de ACA al cabo de un tiempo. Peor aún, puedes gastar todo tu presupuesto en una sola «orden de compra» cuando te entusiasma mucho una tendencia alcista o una noticia que has oído recientemente.
Lo más importante aquí es ser coherente y seguir tu estrategia DCA e
intentes minimizar tus riesgos siguiendo las mejores prácticas. NO dejes que tus emociones te dominen.
Se ha demostrado que el DCE es una estrategia con mucho éxito, ya que al menos te garantiza un aumento constante de tus inversiones a largo plazo. Sólo tienes que aplicar la estrategia correctamente y con paciencia.
Reflexiones finales
Cuando empecé a operar con el Bitcoin, estaba muy cerca de su máximo histórico en ese momento. Así que, como trader novato, me dejé llevar por el FOMO e invertí mucho durante esas tendencias alcistas.
Ojalá alguien hubiera compartido conmigo todo lo que he mencionado en este post. Eso podría ahorrarme mucho dinero y energía.
¡Pero aprendí mis lecciones! Por ejemplo, que para ser un inversor de éxito a corto o largo plazo, en primer lugar hay que dejar de lado las emociones. Y lo que es más importante, tienes que encontrar algunas buenas estrategias y ceñirte a ellas.
El promediado del coste del euro es sin duda una gran estrategia, especialmente si quieres mantener los activos durante mucho tiempo. Aquí tienes un resumen de las consideraciones para aplicar el DCA de forma más eficiente:
- Programa tu DCA después del análisis fundamental y técnico.
- Evita el DCA en tendencias bajistas o en proyectos pobres.
- Ten cierta flexibilidad en los importes e intervalos de tus órdenes de compra mientras realizas el DCA.
- No dejes que el miedo, la duda y la incertidumbre afecten a tu estrategia de DCA.
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Sobre este podcaster ninja
En internet soy Pau Ninja y aunque tengo muchos blogs de mil temáticas que me parecen interesantes… Sólo tengo un podcast. Este. En la senda hacia el conocimiento cambié la katana por un micrófono para combatir la sed de curiosidad.
